金融業變乖了?2023年金管會僅開罰逾2.5億 探5年低點


金融業變乖了?2023年金管會僅開罰逾2.5億 探5年低點

據金管會最新統計,2023年全年銀行、證券期貨(含上市櫃公司等)、保險等3大業者總罰鍰金額2億5,404.5萬元、年減0.2%,一口氣下探近五年新低,僅達成2023年全年預算目標的77%,已連兩年均低於罰鍰預算目標。

金管會日前也拍定2024年預算案,行政罰鍰預算數是2億7,468萬元、年減16.4%,這也是四年來首次出現罰鍰預算數下降的狀況,主因是近兩年罰鍰大幅減少所致。

日前立委高嘉瑜曾在財委會上質疑,罰鍰預算數下降,是否顯示金管會監管力度鬆了?金管會主委黃天牧當時說,罰鍰很難預測高低,罰鍰的預算數是一個平均數的概念,金管會的罰鍰預算並非是要衝預算目標,也不會爲了預算達標而開罰。

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金管會2024年罰鍰預算數,是以2022年實際決算數、加上2023年預算數除以二的結果,因近兩年罰鍰額大減,使2024年罰鍰預算數下降。

金管會官員也說,近兩年罰鍰減少,也是因裁罰措施多元化,除罰鍰外,還有糾正、改善、警告、限制業務、解除董監事經理人等其他措施,且今年也沒有較大型弊案。

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金管會日前公佈2023年全年對金融業、上市櫃公司罰鍰狀況。其中仍以銀行業被開罰24張、繳了1億3,089.5萬元,貢獻了半數最多,蟬聯「罰單王」,主因是單一家金控連吃了兩張大罰單,還有一家銀行行員涉勾詐團挨罰1,200億元所致。

但金管會官員強調,裁罰案件有時間的遞延性,例如一個案發生後,需要經過時間調查與業者陳述意見,從事件發生到真正裁罰,往往都超過一年半載,因此罰鍰較多並非代表今年金融業表現差,也可能是時間落點的問題。

保險業被開了27張、挨罰5,245萬元次之,保險局官員說,金額年減33%,因是去年有很多招攬不實的缺失案件、增加罰度,但今年則無此大案。

證券期貨投信業被開45張、挨罰2,756萬元、年增14%,主因投信、券商電子下單和內控缺失挨罰較大,再加上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師則裁罰178件、4,314萬元,共223件、7,070萬元、年增4%。

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合計三大金融業、及上市櫃公司等,金管會共開出274件、2億5,404.5萬元罰鍰、年減0.22%。

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